【反诈防诈】敏锐识别涉诈风险，快速拦截被骗资金
[作者:禄劝县管理员 发布时间:2026-05-08 09:16 来源:禄劝彝族苗族自治县人民政府]
敏锐识别涉诈风险，快速拦截被骗资金--禄劝农行筑牢客户财产安全防线
一、 案例简介
客户前往中国农业银行禄劝县支行网点，要求办理大额转账业务。工作人员在业务办理过程中，察觉客户状态异样：客户神色慌张，全程频繁翻看手机，注意力完全被手机牵制，丝毫没有正常办理业务的从容状态。本着对客户资金安全负责的原则，按照反诈风险核查要求，主动询问客户转账用途，客户始终无法清晰、合理说明资金转出原因，面对询问支支吾吾、含糊其辞，各类异常行为高度符合电信诈骗受害人员的典型特征。结合近期全行反诈培训的典型案例，工作人员快速判定客户极有可能深陷电信诈骗陷阱，当即启动网点反诈应急处置预案，果断暂停该笔转账业务。工作人员慢慢引导客户理清思路，避免其被诈骗分子持续蛊惑，同时当场对客户开展针对性劝阻，戳破诈骗分子的虚假话术套路。最终成功拦截这笔被骗资金，全额保住了客户的财产安全，成功避免客户遭受重大经济损失。 重要警示：凡是陌生来电要求转账、凡是自称公检法/客服要求保密转账、凡是诱导前往网点快速大额转账、凡是声称“安全账户”的，一律都是诈骗！不轻信：不随意接听陌生来电、不添加陌生社交好友，不相信网络上的“高额返利”“退款理赔”“涉案核查”等虚假信息，公检法机关绝不会通过电话、网络要求群众转账汇款，不存在所谓的“安全账户”；不透露：绝不向陌生人透露银行卡号、密码、短信验证码、身份证信息等核心隐私，任何索要个人敏感信息、资金信息的行为，均为诈骗行为；不转账：办理转账业务前，务必核实收款方身份、转账用途，遇到他人催促快速转账、要求保密转账时，立即停止操作，主动与家人、朋友沟通核实，切勿盲目转账；听劝阻：前往银行办理转账时，若工作人员询问转账缘由、提醒转账风险，务必认真听取、积极配合，切勿一意孤行，银行工作人员的劝阻是守护资金安全的重要防线；安装APP：主动下载注册“国家反诈中心APP”，开启来电、短信预警功能，及时获取反诈提醒，遇到可疑情况可通过APP一键举报、快速求助。若不慎遭遇电信诈骗，或发现疑似诈骗行为，务必保持冷静，第一时间拨打110报警电话，同时立即联系银行客服或前往就近网点，申请账户冻结、资金止付；保留好聊天记录、转账凭证、对方账号等相关证据，配合公安机关和银行工作人员开展调查，最大限度挽回损失。（来源：禄劝农行 编辑：李宗卫 编审：张云松 终审：周明）
